Gratis template voor uw liquiditeitsbegroting

Download een gratis template dat u te helpt bij het maken van een liquiditeitsbegroting, inclusief invulinstructies in het bestand. In dit artikel lichten wij ook toe hoe u het onderstaande template invult en waar u op moet letten bij het plannen van uw liquiditeit, ongeacht of u een besloten vennootschap, eenmanszaak, vennootschap onder firma of commanditaire vennootschap runt.

Template liquiditeitsbegroting in Excel

Om een goede liquiditeitsbegroting te maken bieden wij u twee documenten:
- een standaard liquiditeitsbegroting met daarin de meest voorkomende inkomende en uitgaande betalingen; en
- een uitgebreide liquiditeitsbegroting met daarin opties om additionele inkomende en uitgaande betalingen toe te voegen.

Download het standaard template hier
Download het uitgebreide template hier

Wilt u hulp bij het invullen van een meer gedetailleerde liquiditietsbegroting? Klik op de blauwe knop aan de rechterkant, vul uw contactgegevens in en we nemen zo spoedig mogelijk contact met u op.

Een liquiditeitsbegroting - wat is het?

Een liquiditeitsbegroting kan in het kort worden omschreven als een hulpmiddel om bij te houden of het geld (liquide middelen) van uw bedrijf voldoende zal zijn om de komende periode door te komen.

Het is een document waarin u werkelijke cijfers invult over welke betalingen en opnames u heeft gedaan, hoeveel geld u vandaag op de rekening heeft staan, evenals schattingen van toekomstige inkomende en uitgaande betalingen. Het budget laat dan zien of het bedrijf voldoende middelen om de komende periode te doorstaan, of dat u uw planning moet aanpassen door uitgaande betalingen te verminderen of door uw inkomsten te verhogen.

Waarom u de liquiditeit van uw bedrijf moet bijhouden

Een gebrek aan liquiditeit is de belangrijkste reden waarom bedrijven failliet gaan, zelfs als ze winst maken. Hoewel winst en liquiditeit nauw verbonden zijn, kan een winstgevend bedrijf toch in financiële problemen raken door een tekort aan liquide middelen. In dit artikel leggen we uit waarom het bijhouden van liquiditeit essentieel is, hoe liquiditeitstekorten ontstaan en hoe een liquiditeitsbegroting uw onderneming kan helpen.

Wat is liquiditeit en waarom is het zo belangrijk?

Liquiditeit verwijst naar de beschikbare contante middelen of middelen die snel in contanten omgezet kunnen worden om aan financiële verplichtingen te voldoen. Een gebrek aan liquiditeit kan ontstaan door:

• Grote uitgaande betalingen: Denk aan directe productiekosten, huur of salarissen die onmiddellijk betaald moeten worden.
• Vertraagde inkomende betalingen: Klanten die pas maanden na levering betalen, zoals vaak voorkomt in sectoren met lange betalingstermijnen.
• Onvoorziene kosten: Bijvoorbeeld reparaties, belastingen of andere onverwachte uitgaven.

Zelfs als uw bedrijf op papier winst maakt, kunt u zonder voldoende liquide middelen niet aan uw verplichtingen voldoen, wat kan leiden tot faillissement.

Hoe vult u een liquiditeitsbegroting template in? Een stap-voor-stap handleiding

Een liquiditeitsbegroting is essentieel om grip te krijgen op de financiële gezondheid van uw bedrijf. Het template helpt u om inkomende en uitgaande geldstromen in kaart te brengen en te voorspellen hoe uw liquiditeit zich ontwikkelt. Maar hoe vult u zo’n liquiditeitsbegroting template correct in? In deze handleiding leggen we stap voor stap uit hoe u het standaard en uitgebreide template invult, zodat u direct aan de slag kunt.

Om de tekst te optimaliseren voor SEO met het zoekwoord "liquiditeitsbegroting", moeten we de inhoud structureren, relevante zoekwoorden strategisch inzetten, de leesbaarheid verbeteren en een gebruiksvriendelijke handleiding bieden. De geoptimaliseerde versie is duidelijker, bevat meer zoekwoordvariaties (zoals "liquiditeitsbegroting template" en "cashflowprognose"), en heeft een call-to-action om de betrokkenheid te vergroten. Hier is de verbeterde versie:

Hoe vult u een liquiditeitsbegroting template in? Een stap-voor-stap handleiding

Een liquiditeitsbegroting is essentieel om grip te krijgen op de financiële gezondheid van uw bedrijf. Het template helpt u om inkomende en uitgaande geldstromen in kaart te brengen en te voorspellen hoe uw liquiditeit zich ontwikkelt. Maar hoe vult u zo’n liquiditeitsbegroting template correct in? In deze handleiding leggen we stap voor stap uit hoe u het standaard en uitgebreide template invult, zodat u direct aan de slag kunt.

Wat is een liquiditeitsbegroting template?

Een liquiditeitsbegroting template biedt een overzicht van de meest voorkomende inkomende en uitgaande betalingen van uw bedrijf. Het standaard template bevat veelvoorkomende categorieën, terwijl het uitgebreide template ruimte biedt om bedrijfsspecifieke betalingen toe te voegen. Door het template correct in te vullen, krijgt u inzicht in uw cashflow en kunt u financiële problemen tijdig signaleren.

Stap-voor-stap: Hoe vult u het liquiditeitsbegroting template in?

Volg deze stappen om uw liquiditeitsbegroting accuraat in te vullen:

1. Start met de beginbalans (cel D3)Vul in cel D3 de liquiditeitspositie aan het begin van de maand in. Dit is het totaal van alle liquide middelen, zoals:
   • Geld op de bankrekening.
   • Contant geld in de kassa of portemonnee.Controleer uw bankrekening om een nauwkeurig startbedrag te bepalen.
2. Vul de inkomende betalingen inSchat de verwachte inkomsten voor de huidige en komende maanden. Deze omvatten:
   • Betalingen van klanten (inclusief btw): Denk aan contante betalingen of facturen die klanten deze maand betalen.
   • Nieuwe leningen: Noteer bedragen van leningen die in de loop van de maand worden uitbetaald.
   • Terug te krijgen btw: Als u btw terugkrijgt van de Belastingdienst, vul dit hier in.
   • Overige inkomsten: Bijvoorbeeld subsidies, verzekeringsuitkeringen of andere inkomsten.
3. Vul de uitgaande betalingen inNoteer alle geschatte uitgaven voor de huidige en komende maanden, zoals:
   • Lonen: Salarissen voor werknemers en uzelf.
   • Belastingen en sociale verplichtingen: Denk aan werkgeversbijdragen, personeelsbelastingen of andere aftrekposten.
   • Rente en aflossingen: Betalingen aan financiers voor leningen.
   • Huur (inclusief btw): Maandelijkse huurkosten.
   • Betalingen aan leveranciers (inclusief btw): Facturen die u contant of via overboeking betaalt.
   • Privéopnames (eenmanszaak): Geld dat u als ondernemer uit de zaak haalt.
   • Overige uitgaven: Bijvoorbeeld kosten voor reizen, abonnementen, internet of verbruiksartikelen.
4. Controleer uw bankafschriftenAls u niet zeker weet welke betalingen uw bedrijf heeft, bekijk dan de bankafschriften van de afgelopen maanden. Dit helpt u om nauwkeurige schattingen te maken voor zowel inkomende als uitgaande geldstromen.
5. Analyseer de liquiditeitspositieNadat u alle gegevens heeft ingevuld, berekent het template automatisch de liquiditeitspositie aan het einde van de maand. Als deze binnen één of twee maanden negatief is, is dit een signaal om actie te ondernemen, zoals:
   • Het verlagen van uitgaande betalingen.
   • Het versnellen van inkomende betalingen (bijvoorbeeld door kortere betalingstermijnen af te spreken met klanten).

Uitleg van de velden in het liquiditeitsbegroting template

Hieronder vindt u een overzicht van de belangrijkste velden in het standaard liquiditeitsbegroting template:

• Liquiditeitspositie start van de maand: Het totale beschikbare geld (bank, kassa, contanten) op de eerste dag van de maand.
• Betalingen van klanten (inclusief btw): Alle verwachte klantbetalingen, zoals contante betalingen of gefactureerde bedragen.
• Nieuwe leningen: Bedragen van leningen die in de maand worden uitbetaald.
• Overige inkomsten: Subsidies, verzekeringsuitkeringen of andere inkomsten.
• Terug te krijgen btw: Verwachte btw-teruggaven van de Belastingdienst.
• Te betalen btw: Btw die u aan de Belastingdienst moet afdragen.
• Lonen: Totale salarisuitgaven, inclusief uw eigen salaris.
• Belastingen en sociale verplichtingen: Werkgeversbijdragen, personeelsbelastingen en andere fiscale verplichtingen.
• Rente/aflossingen: Betalingen voor leningen of financieringen.
• Huur (inclusief btw): Maandelijkse huurkosten.
• Betalingen aan leveranciers (inclusief btw): Facturen die u aan leveranciers betaalt.
• Privéopnames (eenmanszaak): Geld dat u als ondernemer uit uw bedrijf haalt.
• Overige uitgaven: Kosten zoals abonnementen, reiskosten of verbruiksartikelen.
• Liquiditeitspositie einde van de maand: Automatisch berekend op basis van uw invoer.

Bent u op zoek naar een gratis factuur template? We hebben er hier een voor je samengesteld!

Wat kan ik doen om mijn liquiditeit te verbeteren?

Er zijn verschillende manieren om uw liquiditeit te verbeteren en dit hangt vaak af van de specifieke situatie van uw bedrijf. Hieronder vindt u enkele voorbeelden van hoe u de liquiditeit van uw bedrijf kunt verbeteren, naast de twee voor de hand liggende manierem; de kosten verlagen en de verkoop verhogen.

Betalingsvoorwaarden - Klanten

Door uw klanten kortere betalingstermijnen te geven, kunt u de hoeveelheid geld die in facturen vastzit verlagen en zo uw liquiditeitspositie verbeteren. Aan de andere kant moet worden toegevoegd dat klanten ontevreden zijn over de kortere betalingstermijn en daardoor wellicht minder zullen afnemen, wat op deze manier het tegenovergestelde effect heeft van wat u wenst te bereiken.

Betalingsvoorwaarden - leveranciers

Probeer indien mogelijk te onderhandelen over langere betalingstermijnen voor betalingen aan uw leveranciers. Langere betalingstermijnen aan uw leveranciers zullen uw liquiditeit in het bedrijf vergroten, aangezien u ze niet zo snel hoeft te betalen.

Verminder de voorraad / Onderhanden werk

Door het aantal producten dat u op voorraad of in productie heeft te verminderen (kan ook worden toegepast op ondernemingen die diensten leveren), kunt u de hoeveelheid kapitaal die vastzit in deze voorraden / onderhanden werk verminderen en zo uw liquiditeit vergroten.

Ontdek nieuwe betaalmethoden

Zijn uw klanten bereid om met contant geld of pin te betalen? Als dat het geval is, kunt u uw liquiditeit vergroten.

Zoek externe financiering

Een andere optie is om externe financiering aan te trekken, bijvoorbeeld door middel van leningen.

Als u meer wilt weten over het vergelijken van zakelijke leningen, dan kunt u hier meer lezen

Mocht uw bedrijf op zoek zijn naar externe financiering, dan helpen wij u graag verder. Wij zorgen ervoor dat onze klanten volledig kosteloos binnen 24 uur diverse aanbiedingen voor zakelijke leningen ontvangen. U dient hier uw aanvraag hier in op ons platform, vervolgens nemen wij telefonisch contact op, zodat wij een beter beeld krijgen van uw bedrijf en financiële situatie. Vervolgens sturen we aanvragen naar meerdere kredietverstrekkers tegelijk, die binnen 24 uur terugkomen met aanbiedingen voor zakelijke leningen. U kunt vervolgens besluiten of u in wenst te gaan op een van de aanbiedingen. Als u of uiteindelijk besluit niet op de aanbiedingen in te gaan, kost het niets. Tijdens het proces staan we altijd voor je klaar om je te ondersteunen en eventuele vragen te beantwoorden.

‍